En mai 2021, Irshad d’Ernakulam au Kerala a investi 5 000 roupies, dans ce qu’il pensait être un programme d’investissement qui lui a été présenté par un ami. Le programme promettait aux investisseurs des rendements de 5% à 25% pour leurs investissements et a même déployé une application. Irshad a fait confiance au site Web après avoir vu le logo CJ Affiliate dessus et a supposé qu’il s’agissait également d’une société de marketing d’affiliation. Le marketing d’affiliation est un système dans lequel une personne est payée une commission par un détaillant lorsque le trafic lui est dirigé ou que les ventes sont effectuées par le biais de la recommandation de la personne. CJ Affiliate, basée aux États-Unis, est une société de publicité en ligne bien connue.

Cependant, le 24 août, le site Web a disparu et le support client ne répond plus. Un Irshad perplexe a contacté le groupe de marketing d’affiliation WhatsApp mais n’a trouvé aucune réponse. « J’ai investi parce qu’ils avaient le logo d’une société de marketing d’affiliation bien connue sur leur site Web », explique le jeune homme de 23 ans, qui a ajouté qu’il ne porterait pas plainte contre la police.

Irshad gagne 5 000 roupies par mois en travaillant neuf heures par jour en tant qu’assistant d’un comptable agréé. « Je n’ai ni le temps ni l’argent pour m’occuper d’une affaire de police », dit-il. Il dit qu’il a été trompé par le service client du site Web en lui faisant croire que la plate-forme avait même des liens avec Amazon India.

En plus de prétendre s’être lié à de grandes marques de commerce électronique, le site Web a également utilisé le logo de CJ Affiliate pour gagner en légitimité auprès des investisseurs indiens. En fait, pour célébrer les enregistrements de 1 lakh sur leur site Web, le site Web a même organisé un événement de célébration de trois jours le 22 août où les utilisateurs pouvaient « recharger » (investir) des sommes allant de 500 Rs à 10 000 Rs et gagner 50 Rs en récompense. En septembre, le site Web était inactif et le support client ne répondait plus.

Akanksha Sinha, un jeune de 21 ans de Mumbai, qui a perdu 50 000 roupies via la même arnaque à l’investissement, a approché la police de la cybercriminalité de Mumbai avec une plainte. L’aspirant modèle, qui est un influenceur des médias sociaux, a découvert le programme d’investissement pour la première fois en janvier par l’intermédiaire d’un ami de la famille qui en faisait la promotion. L’ami de la famille l’a toutefois prévenue de ne pas investir d’énormes sommes d’argent. « Les promoteurs tiendraient des réunions sur Zoom exhortant les gens à investir mais déconseillaient aux gens d’investir de grosses sommes d’argent », explique Akanksha qui demande à d’autres investisseurs qui ont été escroqués de déposer une plainte. « Mais beaucoup de gens ne sont pas prêts car leurs pertes sont faibles », ajoute-t-elle.

Des investisseurs potentiels auraient également été approchés via WhatsApp en utilisant des numéros de téléphone factices. « Ces fraudeurs essaient de rester sous le radar de la police en collectant de l’argent en petites quantités mais en gros volumes. C’est également une pratique courante parmi les escrocs d’utiliser des noms de marque bien connus pour gagner en légitimité », explique Sandeep Sahoo, directeur de la Save Them Foundation, une équipe de chercheurs en cybersécurité et de criminologues enquêtant sur plusieurs escroqueries en Inde.

« Les numéros qu’ils utilisent seront principalement ceux de personnes dont les appareils ont été piratés mais ne sont pas encore enregistrés sur WhatsApp », ajoute-t-il.

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La Fondation SaveThem India a examiné les transactions que les victimes ont effectuées via les paiements UPI et a constaté que les fonds étaient reçus par plusieurs sociétés basées à Bangalore. et les administrateurs de ces sociétés n’ont pas déposé le formulaire DIR-3 le KYC pour obtenir les numéros d’identification du directeur (DIN) pour le directeur de l’entreprise. La plupart de ces sociétés étaient constituées en société et fonctionnaient depuis moins de cinq mois », a-t-il constaté.

Sandeep dit que les nouveaux investisseurs devraient rechercher les entreprises dans lesquelles ils envisagent d’investir et vérifier les critiques de l’application sur le Google Play Store. « Les gens doivent lire les termes et conditions, la politique de confidentialité et doivent également passer en revue les critiques avant d’investir dans des plateformes inconnues. voir s’ils ont annoncé un tel rapprochement », ajoute le technicien, tout en suggérant des moyens de repérer une arnaque.

Il dit qu’il faut observer l’extension de domaine utilisée pour enregistrer le site Web. « L’extension de domaine du site Web compte beaucoup, les sites Web avec .in, .io, .com, .org sont des sites Web certifiés hébergés par des fournisseurs de domaine comme godaddy par exemple. Mais les escrocs utilisent des extensions de domaine gratuites telles que .cz, .tf ou .sg, ce sont des domaines aléatoires. Ils étaient censés donner aux gens la possibilité d’héberger leurs propres sites Web gratuitement, mais les escrocs les utilisent à leurs fins », a déclaré Sandeep.

Il est toujours conseillé d’investir dans des instruments d’investissement connus tels que des actions ou des fonds de dette, explique le technicien. « Suivez-vous à des instruments d’investissement bien connus tels que des actions ou des titres de créance ou des fonds communs de placement ou même des crypto-monnaies connues. Mais toute décision d’investissement nécessite de rechercher et de collecter des informations auprès de plusieurs sources avant de prendre une décision. Si quelqu’un dit que vous pouvez gagner de l’argent rapidement en peu de temps, c’est probablement une arnaque », prévient-il.